Есть такое решение, как антифрод мониторинг - позволяет как раз то, что вам, скорее всего нужно. Почитайте по ссылке, там информация про работу услуги и возможности ее интеграции в ваши продукты. Скажу, что достаточно эффективно и доступно вместе с тем. Мы пользуемся относительно недолго, чуть более полугода, но эффект есть, при чем ощутимый.